A+ A A-

Трансакции с положительным эффектом

  • Автор  Экономическое обозрение
Оцените материал
(0 голосов)
Меры по совершенствованию деловой среды в Узбекистане должны создавать условия, которые бы стимулировали развитие процессов разделения труда и специализации в сфере услуг, особенно в трансакционных отраслях. В этом случае расширение доли трансакционного сектора будет происходить преимущественно за счет увеличения количества оказанных услуг, а не за счет роста их стоимости. Такой характер развития трансакционных отраслей позволит снизить общие затраты хозяйствующих субъектов, что повысит их конкурентоспособность и темпы индустриализации экономики.
Трансакционные издержки: их суть и влияние на экономическое развитие

Согласно неоинституциональной теории, трансакция — это не обмен товарами/услугами, а процедура, связанная с отчуждением и получением прав собственности, которые осуществляются на всех стадиях экономической деятельности. Так, например, когда продукция уже реализована или услуги оказаны (т.е. обмен уже произошел), включается в действие механизм перераспределения и защиты прав собственности, В современной экономике права собственности движутся отдельно от материальных объектов, на которые эти права распространяются т.е. трансакция означает обмен правами собственности или правами на какую-либо деятельность. Такой подход связан с тем, что в современной экономике права собственности движутся отдельно от материальных объектов, на которые эти права распространяются. Например,компания X обладает правами на разработку угольного месторождения и весь добываемый на нем уголь принадлежит ей. Она реализует свою продукцию заинтересованным потребителям, причем зачастую еще не добытую (с обязательствами ее поставок в определенный срок, например через полгода). В случае заключения соответствующего контракта получается, что товара у продавца пока еще нет, а права собственности на него уже отошли покупателю. Операция (в данном случае подписание контракта), при которой права собственности движутся отдельно от материального объекта, и есть трансакция.

Пример некоторых трансакционных издержек в банковском секторе

Эффективность работы банковского сектора отражает финансово-экономическое состояние любой страны вне зависимости от ее технологического уклада. Он призван осуществлять изначально присущие ему функции обслуживания денежных потоков, привлечения и инвестирования средств в производство, обеспечения притока ресурсов, необходимых для постоянной технологической модернизации предприятий. Вместе с тем, банки забирают себе значительную долю доходов фирм в виде процентов от оборота, проводя обменные операции. Нестабильность валютных курсов при таких процессах требует затрат компаний на страхование от курсовых рисков. Следовательно, введение единой валюты позволяет упростить расчеты и сократить трансакционные издержки, связанные с обменом валют и курсовыми рисками, а также снизить экономическую неопределенность. По некоторым оценкам, до введения единой валюты, страны ЕС ежегодно теряли в виде трансакционных издержек от 15 до 30 млрд. евро только из-за обращения множества валют на достаточно тесном торговом пространстве.

Таким образом, в период подготовки и свершения любой сделки хозяйствующий субъект, в том числе и обычный потребитель, участвуют в различных трансакциях, которые должны в идеале максимально гарантировать обеспечение реализации их прав собственности, включая право на осуществление коммерческой деятельности. Примерами трансакций являются: прохождение различных административных процедур (регистрация, получение лицензий, сертификатов, разрешений); изучение рынка (для заключения наиболее выгодной сделки); поиск партнеров и сбор информации о них, проведение переговоров; юридическая экспертиза контрактов; банковское обслуживание предприятия (получение кредитов, открытие счетов, аккредитивов, конвертация, денежные трансферы); использование услуг аудиторских, транспортно-логистических, юридических компаний; участие в возможных судебных разбирательствах и т.п.

Трансакционные издержки — это ресурсы субъектов экономической деятельности (в том числе налоги), расходуемые на осуществление трансакций. Они включают затраты (которые могут быть и формальными, и неформальными), не направленные непосредственно на производство конечного продукта, но обеспечивающие успешную реализацию этого процесса. Например, с этой точки зрения заработная плата рабочего входит в производственные (трансформационные) издержки предприятия, а заработная плата юриста или охранника — в трансакционные. В вышеприведенном примере про уголь с точки зрения компании-покупателя она несет расходы на содержание юриста на случай, если компания X нарушит контрактные обязательства и не выполнит договор на поставку этого сырья в определенный срок, другими словами, когда произойдет нарушение ее прав собственности на получение приобретенного угля. Кроме того, компания-покупатель несет и другие трансакционные издержки, связанные с этой операцией, например, осуществление предварительной проверки надежности компании X, открытие аккредитива или перечисление предоплаты по контракту на поставку угля, поиск оптимального варианта его транспортировки до нужного места и т.п.

Таким образом, трансакционный сектор — это совокупность государственных, частных и общественных институтов, которые обеспечивают трансакции между субъектами хозяйствования. Он имеет, как государственную, так и рыночную составляющую и, по сути, является регулятором общественного воспроизводства, на который возлагается задача наиболее эффективно перемещать ресурсы внутри экономики, включая ее трансформационный или производственный сектор (сюда относятся все области, связанные с добычей и переработкой сырья). Трансакционный сектор включает в себя следующие отрасли: финансовые услуги, страхование, торговлю, транспорт, связь и ИКТ, операции с недвижимостью, информационное обслуживание, а также государственное управление. Эффективность трансакционного сектора любого государства определяется тем, насколько его функционирование содействует экономии производственных ресурсов, необходимых для снижения себестоимости выпускаемой материальной продукции и увеличения объемов ее производства.

 

Трансакционный сектор экономики Узбекистана

Основной целью экономической политики Узбекистана является проведение структурной трансформации экономики за счет ее индустриализации и развития частного предпринимательства. Активные правительственные реформы в этой сфере способствовали увеличению доли промышленности в ВВП с 14,2% в 2000 году до 24,2 в 2013-м (см. рис. 1). Произошли структурные изменения и в разрезе по формам собственности хозяйствующих субъектов — в указанный период удельный вес малого бизнеса в ВВП вырос с 31 до 55,8%.

Вклад отраслей сферы услуг, в том числе трансакционных, в формирование ВВП также увеличился. Доля трансакционного сектора республики в 2007–2013 годах выросла с 36,2 до 40,7% к ВВП, чему во многом способствовала принятая Государственная программа развития сферы услуг на 2012-2016 годы (см. рис. 2).

Рисунок 1. От сельского хозяйства к сфере услуг Динамика изменения структуры ВВП Узбекистана, %

Рисунок 2. Динамика изменения доли трансакционного сектора Узбекистана в ВВП,   %

Реализация этой госпрограммы позволит к 2017 году довести долю сферы услуг в ВВП Узбекистана до 55%. Ожидается, что в 2,2 раза возрастет объем услуг связи, ИКТ, финансовой и строительной отраслей и в 2,4 раза — объем услуг по компьютерному программированию (включая электронное образование, консультационные услуги), услуг торговли и общественного питания. Важно отметить, что программа предусматривает предоставление приоритетного права на получение кредитных ресурсов предпринимателям, работающим, прежде всего, в сельской местности. Доля трансакционного сектора республики в 2007-2013 годах выросла с 36,2 до 40,7% к ВВППланируется, что в период 2012–2016 годов на реализацию проектов в рамках этой программы Микрокредитбанк выделит свыше 189,9 млрд. сумов кредитных средств. Льготные кредиты будут выделяться как для создания новых объектов сферы услуг, так и для технического и технологического оснащения уже действующих субъектов предпринимательства.

Стремительный рост доли сферы услуг в экономике Узбекистана требует проведения постоянного мониторинга за параметрами расширения трансакционного сектора с целью слежения за характером этого процесса. Эта необходимость обусловлена тем, что на современном этапе развития республики формирование институциональных основ рыночных отношений все еще продолжается. А такие процессы всегда сопровождаются изменениями объемов и видов трансакционных издержек, которые могут оказывать прямое влияние на темпы структурных преобразований экономики.

Право частной собственности

 

Право частной собственности — это закрепленная за собственником (гражданином/ юридическим лицом) юридически обеспеченная возможность владеть, пользоваться и распоряжаться принадлежащим ему имуществом по своему усмотрению, путем совершения в отношении этого имущества любых действий, не противоречащих закону и иным правовым актам, и не нарушающих охраняемые законом интересы других лиц, а также возможность устранять вмешательство всех третьих лиц в сферу хозяйственного господства. Относительно полное определение права частной собственности было предложено английским юристом А. Оноре, которое включило 11 элементов.

 

 - Право присвоения — физический контроль над собственностью, в том числе делегированный представителю владельца (агенту).

 - Право использования — личное пользование вещью.

 - Право управления — право решать, как и кем вещь может быть использована.

 - Право на доход — присвоение благ, проистекающих от предшествующего личного использования вещи или от разрешения другим лицам пользоваться ею.

 - Право суверена (на остаточную стоимость) — возможность отчуждения, потребления, проматывания, изменения или уничтожения вещи.

 - Право на безопасность — гарантированный иммунитет от экспроприации.

 - Право на передачу благ в наследство.

 - Право на бессрочность обладания благом — неограниченность обладания правомочиями во времени, если иное не оговорено специально в контракте.

 - Запрет на нанесение ущерба окружающей среде — право запретить использовать вещь, если это связано с производством негативных внешних эффектов.

 - Право на ответственность в виде взыскания — возможность отчуждения вещи в уплату долга.

 - Право остаточного требования — естественный возврат переданных кому-либо правомочий по истечении срока передачи.

Пока темпы расширения доли трансакционного сектора Узбекистана в ВВП превышают темпы создания в нем новых предприятий и рабочих мест. Другими словами, большинство трансакционных отраслей еще не в полной мере справляются с присущей им функцией поглощения трудовых ресурсов, которые высвобождаются из производственных отраслей. Это говорит о том, что расширение трансакционного сектора сопровождается незначительными процессами разделения труда и специализации, и происходит это в основном за счет роста стоимости услуг. Исключение сегодня составляет сфера связи и ИКТ, в которой отмечены положительные тенденции развития, по сравнению с другими отраслями трансакционного сектора Узбекистана. Так, в период 2010–2015 годов наблюдались снижение оптовых цен на услуги доступа к сети Интернет и динамичный рост численности ее потребителей. Расчеты показали, что меры АК «Узтелеком» способствовали увеличению спроса и росту количества трансакций в отрасли, что свидетельствует о снижении трансакционных издержек потребителей этой услуги. Характер же развития остальных отраслей трансакционного сектора республики приводит к росту себестоимости продукции отечественных предприятий.

 

Чем определяется характер развития трансакционного сектора?

Рост стоимости трансакций во многих случаях (независимо от развития государства) является следствием недостаточно эффективных норм, регулирующих контрактные отношения (обмен правами собственности) субъектов хозяйствования в той или иной сфере. В этом случае появляется много различных нормативных барьеров, преодоление которых (для реализации права собственности) требует дополнительных расходов от предприятий. Дело в том, что с точки зрения экономики термин «права собственности» нельзя рассматривать в узком смысле и применительно только к материальным объектам, например, таким как недвижимость, товар или финансы.

Представьте, что вы являетесь собственником дорогого и красивого автомобиля, но будет ли вам от этого прок, если вы не будете иметь право им пользоваться и даже не сможете его продать? Чтобы не возникало таких коллизий, в экономике собственность — это не только благо, но и совокупность определенных прав по использованию данного блага.

Трансакционные издержки имеют много форм и видов. Для наглядности рассмотрим пример издержек какой-либо сделки. С юридической точки зрения любая сделка — это свобода договора при равенстве участвующих сторон. С точки зрения институциональной экономики все выглядит немного по-другому. Так, гражданский кодекс определяет, что вы совершенно равны в своих правах, например, со страховой компанией, в которую вы идете, когда хотите что-либо застраховать. При этом проект договора между вами и страховой компанией вы получаете на месте. И если внимательно изучить текст этого договора, то будет видно, Трансакционный сектор должен быть способен предлагать новые услуги для сокращения производственных издержек что в нем в основном прописаны ваши обязанности и права страховой компании (аналогично, если вы придете в банк, транспортную компанию, коммунальную службу или автосалон и т.п.). Очевидно, если бы этот договор вы составляли сами, то все было бы наоборот. Такая ситуация называется асимметрией договора, когда тщательно учитываются собственные интересы, но забываются интересы контрагента. И если в нашем случае вы вступите в переговоры со страховой компанией, то у вас с ней будет разная переговорная сила. В результате равноправие сделки будет нарушено в пользу компании, что в итоге может сказаться на цене приобретаемой вами услуги или на ее качестве. В такой ситуации решающими для вас оказываются издержки, связанные с изучением соответствующего рынка, поиском информации о компании и ведением с ней переговоров. Поэтому для того, чтобы сделка была равноправной и взаимовыгодной, необходимы специальные институциональные механизмы. Например, законодательство о защите прав потребителей, которое исходит из того, что у потребителя больше прав, чем у его контрагента. Оно позволяет немного выровнять сделку и компенсировать трансакционные издержки, с которыми сталкивается каждый потребитель.

Трансакционные издержки и инвестиционная привлекательность государства

 

Понятие трансакционных издержек

позволяет объяснить, почему в странах с «переходной экономикой» с низкой капиталовооруженностью труда мало инвестиций. Дело в том, что инвестиции в развивающийся рынок блокируются высокими трансакционными издержками: потенциальную выгоду мгновенно «съедают» всевозможные непроизводительные расходы (взятки, проволочки, агентские издержки, охрана имущества фирмы и т.д.). Кроме того, инвестиции в переходной экономике сопровождаются высокими рисками, которые вызваны в первую очередь ожиданием неопределенных трансакционных затрат на начальной стадии проекта. Если посмотреть на развивающийся рынок глазами потенциального инвестора, то становятся очевидными следующие типичные проблемы.

Изменения законодательства. В

переходной экономике законы изменяются постоянно, соответственно, существует повышенный риск пересмотра правил игры в невыгодную для собственника сторону.

Нечеткость правового поля. В

развивающихся странах законодательство выстроено таким образом, что очень много вопросов остается на усмотрение ведомств или чиновника (правят не законы, а люди). Это существенно увеличивает неопределенность и повышает риски любых инвестиций.

Слабый правоприменительный механизм.

Если для экономики установлены некие правила, то необходимо предусмотреть также и механизм их обеспечения (принуждения). В странах с переходной экономикой законы часто просто декларируются, но не гарантируются.

Риск незаконных посягательств. Опасность

незаконного посягательства исходит не только со стороны конкурирующих субъектов, но и со стороны чиновников (проявление коррупции) и государства (в форме национализации).

Непрозрачность отчетности. Выше уже

говорилось об агентских издержках. Они возникают с разделением функций собственника фирмы и ее руководителя. Инвестор, не принимающий непосредственного участия в работе фирмы, должен иметь возможность контролировать действия своих агентов (менеджмента). В развитых странах проявление новых современных методов бухгалтерского учета и аудита снизило высокие издержки получения информации и осуществления контроля за коммерческими операциями. Фирмы стали прозрачными для своих собственников. В условиях молодого рынка данная проблема пока сохраняется.

Перечисленные факторы заставляют

субъектов переключаться на менее капиталоемкие и не столь длительные проекты. Поэтому высокие трансакционные издержки приводят к сокращению долгосрочных частных инвестиций.

Кроме того, в рассмотренном нами примере со страховой компанией важно учитывать и правовую среду, в которой она работает. Это связано с тем, что установленные нормативные требования к ведению хозяйственной деятельности, в нашем случае в сфере страхования, будут напрямую отражаться в договорах с ее клиентами в виде дополнительных условий и ограничений, а также влиять на качество предоставляемых услуг и их цену. Таким образом, для минимизации трансакционных издержек необходимы соответствующие институты, которые бы эффективно регулировали различные трансакции между экономическими субъектами, тем самым снижая их стоимость. Для этого при установлении норм, регулирующих хозяйственную деятельность, важно избегать введения ограничений на реализацию прав собственности, к которой в условиях рыночной экономики относятся и субъекты хозяйствования. В данном контексте частное предприятие — это не только помещение, оборудование и его финансовые средства, но и юридическое лицо, владелец которого, в идеале, имеет полное право управлять им по своему усмотрению. В любом государстве это право ограничено рамками законов (без этого никак нельзя), поэтому именно качество и адекватность нормативно-правовой базы и определяют тот самый уровень устанавливаемых ограничений.

 
Что необходимо для того, чтобы трансакционный сектор стал более эффективным?

Отвечая на этот вопрос, будет уместным привести слова Президента Республики Узбекистан И. Каримова, который на совместном заседании палат Олий Мажлиса в апреле сего года отметил, что «ключевой задачей для нас должно стать устранение всех преград и ограничений на пути развития частной собственности и частного предпринимательства, являющихся приоритетной сферой многоотраслевой экономики страны». Именно такой подход позволит улучшить качество регулирования различных трансакций. А это является главным условием повышения эффективности трансакционных отраслей.

При этом необходимо учитывать, что оптимизация работы трансакционного сектора не приведет автоматически к активизации роста трансформационного сектора. Производственные отрасли должны также иметь все условия для качественного развития, чтобы с их стороны увеличивался спрос на больший объем и большее количество разных видов трансакционных услуг. Здесь трансакционный сектор, в свою очередь, должен быть способен удовлетворять этот спрос, а также предлагать новые услуги, которые позволят производственным отраслям сокращать свои издержки. Учитывая это, базовым условием для повышения темпов структурных преобразований в экономике Узбекистана является необходимость дальнейшего развития конкурентной среды. Развитие конкуренции, во-первых, создаст более благоприятные условия в плане реализации прав собственности всех хозяйствующих субъектов. Во-вторых, это позволит активизировать процессы модернизации в производственном секторе и поставить предприятия трансакционных отраслей в условия, когда перспективы их выживания и роста будут зависеть не от повышения цен, а от способности привлекать новых клиентов и продавать новые услуги.

 

Подготовлено на основе доклада ЦЭИ «Трансакционный сектор Узбекистана

как фактор повышения эффективности экономики»

 

Архив номеров за 2015 год

Задайте вопрос эксперту

Воспользуйтесь возможностью задать вопрос экспертам, выбрав в списке ниже интересующую вас тему. Ответы на наиболее интересные вопросы появятся на страницах журнала "Экономическое обозрение".
Неверный ввод
Неверный ввод

Подписка

Уважаемые читатели!

Не забудьте оформить подписку на наш журнал на 2017 год.

Подписаться на журнал можно с любого очередного месяца во всех почтовых отделениях Узбекистана.

Оформить подписку можно также через редакцию, оплатив счет.

Наши подписные индексы:
- для индивидуальных подписчиков - 957;
- для предприятий и организаций - 958.

Журнал выходит 12 раз в год.

Цитатник "ЭО"

"Принцип "утром деньги, вечером стулья" для ЖКХ эффективнее любых других стимулов".
Олимжон Умаров
Review.uz 2014 - 2017. Все права защищены.
Перепечатка материалов допускается только при наличии активной ссылки на портал.